אמנת שירות הלקוחות של יאגו פיננסים מפרטת את ההתחייבויות של בעל הרישיון כלפי הלקוח: זמני מענה, שקיפות בגילוי נאות, ואופן הטיפול בפניות. האמנה נגזרת מהוראות רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, והמסמך החתום המלא מוצג בתחתית העמוד.
בעל הרישיון: עידן עזרא · רישיון סוכן ביטוח: L-00105259 · דוא"ל: idan@berta-ins.co.il · טלפון: 052-5204279
עיקרי ההתחייבות ללקוח
להלן תמצית 14 סעיפי האמנה, בשפה נגישה. הנוסח המחייב הוא הנוסח המלא במסמך הסרוק המופיע מטה.
- יחס מכבד ומנומס ללקוח, תוך כיבוד מנהגיו.
- עדכון הלקוח בדרכי ההתקשרות, ימי העבודה ושעות הקבלה במשרד.
- מתן מענה מתאים לצרכי הלקוח בתוך פרק הזמן הקבוע באמנה ממועד הפנייה.
- תקשורת יעילה ומהירה, כולל מענה ראשוני מהיר ומסירת תשובה מדויקת לגופו של עניין.
- מענה ענייני לבקשת לקוח לקבלת עותק של מסמך, אישור או מידע מהגוף המוסדי, והעברת בקשות לגוף המוסדי לביצוע בפרק הזמן הקבוע.
- הצגת מסמך הגילוי הנאות בכל הצעה או עסקה חדשה, ומסירת מידע על הזיקה לגופים המוסדיים.
- מסירת מידע מלא ומהותי לפני המכירה, לרבות מידע על עמלות והכנסות בגין העסקה.
- יידוע הלקוח על שינוי מהותי במצב הרישיון או בזיקה לגוף מוסדי, וכן על שינויים בפוליסה או בתנאיה.
- יידוע הלקוח על שינוי במצבו הביטוחי או הפנסיוני בעקבות אירועים כגון החלפת מקום עבודה, עזיבת עבודה, גידול בשכר, שינוי מצב בריאותי או שינוי בתנאי הפוליסה.
- הבהרת הדין הרלוונטי לשירות הניתן, והפניה לבירור במקרה הצורך.
- הצהרה על מוצרים ונכסים המנוהלים בעסקי בעל הרישיון בריש גלי, בלי ניגוד עניינים סמוי.
- הימנעות מניגוד עניינים בין טובת הלקוח לבין אינטרס עסקי של בעל הרישיון, והשתתפות בהשתלמויות מקצועיות לשמירה על עדכניות המקצוע.
- גילוי הסכמי הכנסה והוצאות מול הגופים המוסדיים ככל שקיימים, לפי הוראות הדין.
- אחריות אישית של בעל הרישיון על יישום האמנה בפועל, לרבות קיום ישיבות תקופתיות ובחינה מחודשת של עיקריה.
מסמך האמנה המלא
המסמך הסרוק שלהלן הוא הנוסח המחייב:
