מחשבוני יאגו פיננסים נותנים לכם מספר לפני הפגישה. כל מחשבון מתמקד בשאלה אחת שחוזרת אצל מי שמתקרב לפרישה או בוחן את החיסכון הפנסיוני שלו — כמה נשאר אחרי מס, כמה עולים דמי הניהול לאורך שנים, ומה גובה הקצבה הצפויה. התוצאה היא הערכה ראשונית, ונקודת פתיחה לשיחה עם בעל רישיון.
המחשבונים באתר
- מחשבון קיבוע זכויות — בדיקת ההשפעה של משיכת מענקי פרישה על הפטור ממס על הקצבה.
- מחשבון פיצויים — חישוב הפיצויים המגיעים והחלק הפטור ממס.
- מחשבון דמי ניהול פנסיה — כמה דמי הניהול גורעים מהחיסכון עד גיל הפרישה.
- מחשבון פרישה — אומדן הקצבה החודשית הצפויה מהצבירה הקיימת.
- כל המחשבים — ריכוז כל הכלים בעמוד אחד.
איך להשתמש בתוצאה
מחשבון עובד על הנתונים שהוזנו בו בלבד. הוא לא רואה את מלוא התמונה — ותק, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים בפוליסה, ומענקים שנמשכו בעבר. לכן הפער בין הערכת מחשבון לבין תכנון פרישה מלא הוא לרוב משמעותי, במיוחד בכל מה שנוגע למיסוי.
הדרך הנכונה לעבוד: להריץ את המחשבון הרלוונטי, לרשום את המספר, ולהביא אותו לבדיקה מול הנתונים בפועל בקרנות ובפוליסות.
שאלות נפוצות
המחשבונים בתשלום?
לא. כל המחשבונים באתר פתוחים לשימוש חופשי וללא הרשמה.
התוצאה מחייבת?
לא. התוצאה היא הערכה להמחשה בלבד ואינה מהווה ייעוץ, שיווק פנסיוני או התחייבות לתשואה או לגובה קצבה.
מה צריך להכין לפני החישוב?
דוח שנתי מהקרן או מהפוליסה, גיל הפרישה המתוכנן, והיקף המענקים שנמשכו בעבר — אם נמשכו.
לתכנון פרישה מלא בהתאמה אישית: ייעוץ פרישה לפנסיה.
